Покупка долларов НЕ защитит ваши деньги

В этой статье мы не будем говорить об инфраструктурных рисках доллара. Давайте этот фактор (безусловно, важный) пока вынесем за скобки. Допустим, что хранить доллары в наличном виде или на банковском счету в России безопасно и не сопряжено с дополнительными рисками.

Вы заметили, что жители России «в любой непонятной ситуации» покупают доллары? Да и не только жители России. При любой неопределенности или колебаниях курса национальной валюты, рядом с обменниками выстраивается очередь.

В этой статье Единый Брокер* расскажет, почему защитные свойства доллара — это миф. Но главное, мы поделимся набором инструментов, которые действительно помогут не только сохранить ваш капитал, но и потенциально даже увеличить.

Почему доллар — плохой актив для вложений

Все приведенные ниже доходности исторические. Они не гарантируют доходности в будущем, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.

Перед вами график доходности за последние 20 лет. С 2003 по 2023 год. Вложенные в доллар 100 рублей превратились в 233 рубля.

Казалось бы, все в порядке. Количество рублей увеличилось. Но не спешите с выводами.

Цифры не имеют никакого значения. Нет никакой разницы, сколько именно у вас рублей. Важно только то, сколько вы на эти рубли можете купить товаров и услуг. Обязательно нужно учитывать инфляцию.

Вот тот же самый график, но уже реальной доходности (с учетом инфляции).

100 рублей, вложенные в доллар США в 2002 году через 20 лет превратились в 40 рублей. Вы потеряли 60% своего капитала (его покупательной способности).

Какие активы действительно помогают защитить капитал. И даже увеличить его

Если вы присмотритесь, на графике выше серой ровной линией отмечен уровень инфляции. А пунктирной линией доходность краткосрочных банковских депозитов (до года). Даже депозиты в рублях, которые являются далеко не лучшим инструментом, обошли инфляцию. Лучше доллара справились с функцией защиты капитала.

Но есть варианты и лучше:

• Красным — график государственных облигаций Российской Федерации в рублях
• Синим — график цены золота
• Желтым — график индекса акций российских компаний.

И это график реальной доходности. В них уже учтена инфляция.

• 100 рублей, вложенные в ОФЗ, выросли на 20% выше инфляции
• 100 рублей в золоте выросли на 131% выше инфляции
• 100 рублей в акциях российских компаний выросли на 181% выше инфляции

Любой из этих активов справился с защитой капитала кратно лучше, чем доллар. Более того, капитал был преумножен. А сбалансированный портфель из разных классов активов позволил бы вам увеличить капитал с меньшим уровнем риска и колебаний.

Единый Брокер поможет вам эффективно и безопасно использовать биржевые инвестиционные инструменты.

Для новичков у нас есть услуга «Личный советник» и бесплатный курс обучения инвестициям.

Подписывайтесь на наши аккаунты в социальных сетях: VK, TG. Там контент отличается, но он не менее полезен для инвесторов и потенциальных инвесторов.