28/03/2023
Многие начинающие инвесторы обращают внимание только на доходность, совершенно упуская сопутствующие риски. На самом деле, совсем без риска инвестиций не бывает. Это заложено в саму суть процесса. Инвестор, покупая ценные бумаги, принимает компенсируемый риск.
Без принятия этих компенсируемых рисков вы не можете претендовать на доход по акциям и облигациям.
В этой статье Единый Брокер* поделится с вами 5 полезными советами о том, как можно одновременно и повысить ожидаемую доходность ваших инвестиций, и снизить уровень риска.
Один портфель не может одинаково хорошо подходить двум разным инвесторам. У всех разные цели, задачи и терпимость к уровню риска. И еще на этапе формирования портфеля можно допустить 2 диаметрально противоположные ошибки:
Поэтому работа с уровнем риска должна начинаться еще на этапе формирования портфеля.
Инвестиции в кредит — это дополнительный риск. Когда часть купленных вами бумаг была приобретена при помощи кредитного плеча, то даже небольшое падение рыночных цен на акции и облигации может нанести вашему портфелю серьезный урон.
Кредитное плечо — это множитель потенциальной доходности и риска. Это можно наглядно показать на примере.
Допустим, у вас капитал в $100. Вы покупаете акции на $200, используя кредитное плечо брокера. Так случилось, что цена акций упала на 25%. Теперь эти же акции стоят уже на $200, а $150.
Каков ваш убыток? 25%? Нет, на самом деле вы потеряли 50%. Текущий баланс $150 из которых $100 вы должны брокеру. А значит вы потеряли $50 из своих $100.
Конечно, с прибылью этот механизм работает точно также. Плечо также кратно может и увеличить вашу доходность, но такие рисковые инструменты не для новичков.
Портфель полностью из акций очень агрессивный. Он по риск-профилю не подходит большинству начинающих инвесторов. А снизить риск можно благодаря добавлению более консервативных активов, например, облигаций.
Кроме того, что это более спокойный и менее волатильный актив, сам факт сочетания в портфеле двух не коррелирующих друг с другом классов активов снижает риск еще сильнее.
Этот эффект также лучше показать на примере. Возьмем 2 актива:
*Активы доступны только для квалифицированных инвесторов
Результаты показывают, что портфель 50 на 50 оказался даже менее рисковым, чем портфель полностью из облигаций США.
При этом портфель 50/50 по доходности гораздо ближе к портфелю полностью из акций.
Это еще раз показывает эффективность диверсификации по классам активов. При помощи этого приема можно сильно увеличить доходность в расчете на принимаемый риск.
Инвестиции в ценной бумаги только одной страны — это большой и некомпенсируемый риск. Особенно если речь идет об акциях развивающейся экономики, такой как Россия.
Поэтому включение в портфель акций других стран может заметно снизить уровень риска портфеля. Конечно, сейчас возможности диверсификации по странам для неквалифицированных инвесторов в России ограничены, но они еще есть.
Это один из самых полезных советов для начинающих инвесторов. Доверительное управление — это эффективный способ сократить риски. Опытный управляющий поможет правильно подобрать портфель под цели инвестора, его задачи, терпимость к риску и другие важные факторы.
А главное, инвестиционный консультант поможет избежать ошибок в начале вашего инвестиционного пути. Эти ошибки могут стоить очень дорого. Гораздо дороже, чем услуги опытного управляющего.
Тем более, что консультанты Единого Брокера* работают по принципу Success Fee. То есть получают комиссии только в том случае, если клиент получил прибыль.
Для того чтобы заказать услугу доверительного управления, оставьте заявку на нашем сайте.
Для звонков по России
Представленная информация носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. Информация, представленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности.
ООО «Единый Фондовый Брокер» не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией получения доходов в будущем.
ООО «Единый Фондовый Брокер» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций и инвестирования в финансовые инструменты, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.
Настоящим ООО «Единый Фондовый Брокер» уведомляет о том, что ООО «Единый Фондовый Брокер» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг: на осуществление депозитарной деятельности №092-14129-000100 от 07.04.2022; на осуществление брокерской деятельности №092-14128-100000 от 07.04.2022; на осуществление дилерской деятельности №092-14159-010000 от 20.10.2022 и на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №092-14160-001000 от 20.10.2022, а также уведомляет о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «Единый Фондовый Брокер» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности.